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中新網廣西新聞4月19日電（唐昱）近日，工行廣西分行為廣西某大型機械公司成功辦理隔夜融資利率（SOFR）定價的跨境美元貸款利率掉期業務。這是該行首筆外匯利率掉期業務，業務金額合計6000萬美元，成功幫助企業鎖定融資成本，有效滿足了企業外匯避險需求。

廣西某機械公司是轄內一家工程機械進出口企業。隨著企業近幾年國際化進程步伐的加快，產品銷售遍布世界各地，美元應收款項日益擴大，通過借入美元負債對沖外匯風險敞口的需求迫切。工行廣西分行派出團隊深入企業了解情況后，迅速與海外兄弟行合作為企業提供以SOFR定價的跨境融資。隨著美元LIBOR基準利率逐步退出，企業第一次接受以SOFR作為美元的替代參考利率的融資產品，而以SOFR為定價基準利率波動頻繁，會給公司未來現金流帶來較大的不確定性風險。為消除企業疑慮，工行廣西分行為企業設計了專屬套保方案——開展掛鉤SOFR基準利率的美元利率掉期業務，將原有的浮動貸款利率轉換為固定利率，幫助企業鎖定未來利率變動風險，保持未來現金流的穩定性。

同時該行還結合企業期望提升財務人員匯率利率風險管理素養和搭建更為健全科學的匯率利率風險管理機制的需求，主動送教上門，為企業高層、財務團隊人員開展匯率風險中性專場培訓。結合案例解析由淺入深向企業宣導匯率風險中性理念及各類套期保值工具，介紹不同類型企業搭建匯率利率風險管理機制的實例供企業參考，最后根據企業自身特點確定業務方案。

工行廣西分行首筆外幣利率掉期業務的成功辦理，對于企業而言，及時滿足了其財務管理需求，適時規避利率風險。對于銀行而言，此筆業務是工行廣西分行在金融市場利率類衍生品交易的新突破，豐富了套保業務產品。同時這也是貫徹落實人民銀行和外匯管理局關于引導金融機構和企業樹立匯率“風險中性”理念的一次有益嘗試，促進雙方共同提升利率匯率風險管理水平，實現了銀企雙贏。（完）